Reseña del libro "blanqueo de capitales despues de la crisis del sistema financiero"
el blanqueo de capitales después de la crisis del sistema financiero está dirigida a servir como guía para una correcta prevención de blanqueo de capitales después de la crisis padecida por el sistema financiero, basada en la experiencia en entidades de crédito y sociedades de inversión con carácter principal y esperando sea útil para otros profesionales, como notarios o abogados,…incluye las principales novedades introducidas por la ley 10/2010 de 28 de abril de prevención de capitales y de la financiación del terrorismo: la distinción entre identificación formal y material de los clientes, la dualidad en la tipología de diligencia debida, simplificada (customer due diligence) y reforzada (enhanced due diligence), el chequeo de listas (ofac, unión europea), la definición de las personas con responsabilidad pública (politically exposed person – pep) la exigencia en la aplicación de medidas de control interno y de riesgos (risk based approach), la necesidades de digitalización documental o la ampliación del periodo de conservación a diez años … la segunda parte ha incluido la declaración del grupo de wolfsberg formado por abn amro, banco santander, bank of tokyo-mitubishi-ufj, barclays, citigroup, credit suisse, deutsche bank, goldman sachs, hsbc, jp morgan chase, société générale y ubs traducida al castellano, una breve referencia a los catálogos de operaciones de riesgo por sectores y un resumen de los últimos artículos de prensa publicados en relación a la materia (operación malaya, caso hidalgo, goldfinger, ballena blanca,…). la tercera parte es un modelo de manual interno de prevención de blanqueo de capitales adaptado a la nueva ley y enfocado a entidades financieras. dedicándose títulos especiales a las medidas de control interno, a los procedimientos de evaluación y a la colaboración con el servicio ejecutivo y otras autoridades. los anexos incluyen el listado de paraísos fiscales y países no cooperantes, la política de admisión e identificación de clientes, así como los formularios de conocimiento de cliente y de comunicación de operaciones sospechosas
